Tuần này, chương trình Lời Cảnh Báo tiếp tục cập nhật những vấn đề được quan tâm trong thời gian gần đây như: Dẫn dụ học sinh, sinh viên mở thẻ ATM để lừa đảo, Bẫy lừa tâm sự “gỡ rối” hôn nhân.
Thời gian gần đây tại nhiều địa phương xuất hiện chiêu thức lừa đảo thuê học sinh, sinh viên mở thẻ ATM và trả từ 200.000 – 500.000 đồng một tài khoản, với mục đích che giấu những dòng tiền bất hợp pháp.
Tiếp cận và giả danh làm nhân viên ngân hàng cùng câu nói quen thuộc “Đang cần người mở thẻ để đạt chỉ tiêu tháng này”, các đối tượng đã dễ dàng khiến nhiều học sinh, sinh viên tin tưởng và đồng ý thực hiện theo.
Luật sư Đàm Văn Hùng (Công ty Luật TNHH Lập Phương) cho biết, chiêu trò lừa đảo này sẽ tiếp cận học sinh, sinh viên theo hình thức liên hệ trên các trang mạng thông tin đại chúng, sử dụng những tài khoản Facebook, Zalo. Các đối tượng xấu thường mạo danh nhân viên của các ngân hàng và thực hiện việc mua bán nhằm đảm bảo chỉ tiêu công việc mà do sếp giao ra.
Để thực hiện hành vi, các đối tượng xấu sẽ tiếp cận hoặc đăng tải thông tin về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng lên các hội nhóm trên không gian mạng để lôi kéo dẫn dụ mở thẻ ATM để nhận tiền công hấp dẫn. Mục tiêu mà các đối tượng này nhắm tới chủ yếu là học sinh, sinh viên. Các kẻ gian còn cung cấp cho học sinh, sinh viên điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán, dịch vụ Internet banking, SMS banking, sau đó các đối tượng yêu cầu trả lại điện thoại đã cung cấp tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực. Tiếp đó thu thập dữ liệu sinh trắc học khuôn mặt của các học sinh, sinh viên để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.
Đáng lo ngại, khi đã có được thông tin và thẻ ngân hàng, những kẻ xấu sẽ sử dụng thẻ ATM đứng tên của các nạn nhân để phục vụ cho hoạt động lừa đảo và rao bán thông tin tài khoản ngân hàng trên các diễn đàn để trục lợi. Điều này sẽ khiến các nạn nhân gặp rủi ro và bị liên lụy về mặt pháp lý khi vô tình tiếp tay cho những kẻ gian. “Khi tiết lộ thông tin cá nhân, các đối tượng tội phạm sẽ sử dụng thông tin này để thực hiện hoạt động trái pháp luật. Nạn nhân có thể đối diện với mức xử phạt của tội đồng phạm hoặc bị xử lý trách nhiệm về tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác”, luật sư Đàm Văn Hùng (Công ty Luật TNHH Lập Phương) cho biết.
Để phòng tránh thủ đoạn này, người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác. Lưu ý và cẩn trọng trong việc bảo vệ dữ liệu cá nhân, tài khoản ngân hàng. Không tham gia mua bán thông tin cá nhân để các đối tượng sử dụng vào hoạt động rửa tiền và các hoạt động vi phạm pháp luật khác.
